宜昌市商务执法支队开展单用途商业预付卡领域非法集资风险专项排查行动

        为了进一步加强我市单用途商业预付卡管理工作，有效防范和化解当前可能存在的非法集资风险，维护市场秩序和人民群众合法权益。5月份，市商务执法支队开展了单用途商业预付卡领域非法集资风险专项排查。

        此次排查主要以现场检查、暗访等方式，对在宜备案12家规模企业及其相关营业网点进行全面核查。市商务执法支队执法人员现场查阅了发卡、售卡企业在营业网点公示的发卡章程、购卡协议以及宣传海报、手册等资料，并在网上查阅发卡企业官方网站内公示的上述资料。在营业网点内，执法人员当场询问营业网点售卡人员相关问题，现场查看发卡企业业务系统记录以及发卡企业预付卡业务数据，掌握了第一手资料。排查过程中，执法人员还对资金存管达标情况进行了核对。

        通过检查，在宜备案发卡企业大多能落实实名登记、非现金购买、限额发行等制度，并且对单用途预付卡有一套较完善的管理制度。在单用途预付卡的发行、受理、服务、系统保障、资金管理、有效期设置等方面，管理较为到位。下一步，将建立日常监督检查制度和部门协作联动机制，逐步形成非法集资风险防控和处置长效机制，并逐步建立媒体沟通协调机制，充分利用各种渠道加强宣传，引导社会公众增强风险意识和辨别能力，自觉远离非法集资。